В середине января 2022 года многие российские СМИ опубликовали информацию о введении дополнительного контроля со стороны налоговых органов за денежными переводами физических лиц. Центробанк поспешил информацию опровергнуть и сообщить об отсутствии таких планов, но «осадочек остался». Скорее всего, тотальный контроль за денежными переводами физлиц сдергивается отсутствием технических возможностей, иначе бы его уже давно ввели. Это дело ближайших лет.
Контроль за переводами с карты на карту в 2022 году – последние новости
Новость о грядущем отслеживании операций физлиц появилась после того, как одному из изданий стало известно о введении ЦБ РФ новой формы, предполагающей отчет обо всех переводах между физлицами с карту на карты, со счета на счет в 2022 году. Новую форму уже разослали банкам.
Эта информация регулятором подтверждается, хотя в свободном доступе разработанной формы отчетности нет. Однако нет сомнений, что форма действительно разработана и вводится в обращение.
Вот, что известно о ней на настоящий момент из пояснений Центробанка:
- форма заполняется только по запросу ЦБ РФ по операциям за определенный период;
- запросы будут эпизодическими, только у ряда кредитных организаций, а отправляемые данные обезличенными, без указания персональных данных;
- раньше банки также обязаны были предоставлять подобные данные, но точечно, по конкретным операциям, и никакого специального бланка для этого не существовало.
ЦБ РФ объяснил, что нововведения нужны для выявления различных незаконно действующих онлайн-казино, финансовых пирамид и других подобных незаконопослушных явлений.
Методические рекомендации по выявлению сомнительных переводов
Но новая форма это еще не все. Введение формы обусловлено введением новых методических рекомендаций, которые уже предполагают выявление сомнительных карт, электронных кошельков и подозрительных транзакций. Банкам настоятельно рекомендуется отслеживать таковые по заранее определенным признакам и блокировать подозрительные операции. Например, перевод более 100 000 рублей в день. Контроль все-таки вводится, но осуществлять его будет не ЦБ РФ, а банки.
Центробанк: тотального контроля не будет
Центробанк настаивает, что тотальное отслеживание операций не вводится, рассылка запросов на систематической основе не планируется, а банки будут отслеживать только транзакции, подпадающие под признаки противозаконных.
Создается впечатление, что правила все больше ужесточаются, а контроль шаг за шагом усиливается. Эксперты предполагают, что такие запросы смогут также помочь отследить физлиц, которые уходят от налогов. На банки при этом возлагается несвойственная им контролирующая функция.
В чем опасения россиян
Возникает вопрос, почему россияне опасаются полного контроля перечислений, который соответствует мировой практике. Создается впечатление, что каждый второй не платит налоги и считает, что это его конституционное право. Впрочем, когда государство не исполняет свои конституционные обязанности, например, по индексации пенсий работающим пенсионерам, от народа трудно ждать полного послушания.
Удивительно, что полный контроль не ввели до сих пор с целью увеличения сборов. Видимо, пока нет технической возможности и сейчас тестируются различные варианты.
Но контроль рано или поздно будет введен. Поэтому непонятен смысл этой игры, как в старом анекдоте: они делают вид, что не контролируют нас, а мы делаем вид, что платим. И все прекрасно знают, что серый сектор экономики в России процветает.
