Банк России будет запрашивать у финансовых организаций информацию обо всех денежных переводах между физическими лицами (p2p-переводы), в том числе личные данные отправителей и получателей.
Отмечается, что мониторинг таких переводов регулятор начнет проводить уже с января 2022 года.
В Центробанке пояснили, что эта мера будет способствовать оптимизации представления сведений банками и получения информации о платежных услугах. Помимо этого таким образом регулятор намерен вести борьбу с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, который принимает оплату на личные карты.
Полученные в ходе мониторинга данные будут также использованы для анализа рынка по стране в целом и в территориальном разрезе в частности.
Согласно имеющейся информации, под контроль ЦБ с наступлением 2022 года попадут следующие виды денежных переводов между физическими лицами:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек;
- с карты на кошелек и обратно;
- переводы физических лиц между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов (речь идет о Western Union, CONTACT и других);
- платежи через СБП;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов.
Уточняется, что пока регулятор не будет строго отслеживать такие операции, как перечисление средств на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские и инвестсчета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Напомним, что уже сейчас в рамках проверок ЦБ может точечно запрашивать информацию по p2p-переводам у любого банка, но с января все банки де-факто будут обязаны предоставлять все сведения о таких операциях.
